Le phénomène de fraude en BtoB s’est considérablement développé ces dernières années, et touche majoritairement les grandes entreprises. Parmi les différents procédés de plus en plus sophistiqués, la fraude dite « à la coquille vide » est aujourd’hui largement plébiscitée par les fraudeurs. Dans ce contexte de professionnalisation de la fraude, qui génère pour les entreprises des dommages financiers et réputationnels, il est impératif de renforcer sécurité et gestion préventive du risque. Sur la base de signaux faibles associés à l’intelligence artificielle, Ellisphere vous aide à repérer en amont les entreprises à seule vocation de fraude. Le score de risque de fraude permet à vos équipes de prioriser les dossiers les plus risqués pour in fine éviter les pertes financières.
Fraude à la « coquille vide » : Automatiser la détection de fraude pour sécuriser les entrées en relation
Avec des procédés de fraude de plus en plus sophistiqués, nous assistons ces dernières années à une augmentation considérable des pertes financières ainsi qu’un dommage réputationnel pour les entreprises, amplifiée par la transformation digitale. La technique dite « de la coquille vide » s’est démocratisée, participant largement à ce danger.
Mais de quoi parlons-nous exactement ? La technique de la « coquille vide » consiste à créer une entreprise avec un dirigeant de paille ou des représentants de sociétés à l’étranger ou qui n’existent plus. C’est une entreprise réelle dans la mesure où elle possède une existence réelle (événements légaux, bilans, etc.), mais qui est créée ou reprise à vocation de fraude.
Dans ce contexte, il est nécessaire de renforcer les mesures de sécurité et de gestion préventive du risque, notamment des organisations digitalisées, en automatisant les contrôles à l’entrée en relation.
Le score de risque de fraude d’Ellisphere : détecter en amont les coquilles vides pour sécuriser votre trésorerie et gagner en productivité
Ellisphere vous accompagne dans cette lutte contre la fraude, à travers une solution innovante : le score de risque de fraude. Sur la base de multiples signaux faibles de notre base de données associés à l’intelligence artificielle, le score de risque de fraude vous permet ainsi de détecter rapidement les anomalies qu’on assimile à des profils à risque.
Effectivement, avec l’explosion des tentatives de fraude, étudier les dossiers manuellement n’est pas une option face au manque de temps des équipes, qui ne peuvent pas vérifier tous les critères potentiels de fraude pour chaque dossier. L’automatisation est donc nécessaire.
La mise en place du score de risque de fraude va ainsi vous permettre :
De sécuriser votre trésorerie :
en identifiant en amont les entreprises à seule vocation de fraude, vous évitez des pertes financières élevées. Par ailleurs, vous palliez à une absence de contrôle sur les potentielles coquilles vides.
D’améliorer la productivité de vos équipes :
l’automatisation du processus permet d’optimiser les temps de traitement. Vos équipes peuvent alors se concentrer sur les dossiers les plus complexes et risqués.
Quand l’IA se met au service de la lutte contre la fraude…
Plus concrètement, comment le score de risque de fraude fonctionne-t-il ?
Disponible sur les entreprises françaises, ce score allie critères métiers et Intelligence Artificielle (IA), afin de repérer les fraudes sur la base de signaux faibles variés, tels que :
- Le profil de l’entreprise
- Des critères géographiques
- Des événements légaux
- Les bilans:
Après un cadrage avec nos équipes, ce score peut être mis en place en quelques jours, et est disponible via API.
Nous personnalisons le score de risque de fraude et ses indicateurs en fonction de votre portefeuille de tiers et de votre secteur d’activité, afin d’optimiser la pertinence du score et de ses résultats.
En fonction de vos ressources et du volume de dossiers que vous traitez, vous définissez un seuil (un niveau de risque) au-dessus duquel vos équipes vont étudier manuellement les dossiers les plus risqués, et en dessous duquel la décision est automatisée.
Vous bénéficiez en outre des cas de fraude repérés chez nos autres clients :
- Lorsqu’un client remonte une suspicion de fraude sur un tiers, ce dernier est suspendu le temps de la vérification.
- Une fois le cas de fraude validé, l’ensemble des clients bénéficient de l’information.