Conformité : des outils stratégiques pour renforcer la transparence et la confiance dans les entreprises

Dans le contexte économique actuel, l’adoption de mesures de compliance dans les entreprises, en plus d’être une obligation, est une mission d’intérêt public. Il devient de plus en plus important pour les entreprises de mettre en place leur propre programme de compliance, non seulement pour protéger leur propre activité, mais aussi pour se conformer aux règles, lois, réglementations et directives établies.

Un accompagnement adapté

Chez Iberinform, nous sommes sensibles à cette problématique et nous avons souhaité accompagner les entreprises sur ce chemin. Dans un contexte économique difficile, il est essentiel que les entreprises développent leurs activités dans un environnement propice à la confiance et à une plus grande transparence.

Les solutions AML Compliance et Risk d’Iberinform permettent aux entreprises d’agir et de prendre les mesures nécessaires pour se conformer au cadre légal actuel, en évitant de faire l’objet de sanctions ou d’infractions administratives. Entre autres avantages, les solutions de conformité sont également génératrices de crédibilité pour les entreprises, attirant ainsi les investisseurs et générant de la richesse dans la chaîne de valeur. De même, elles réduisent leurs risques, augmentant ainsi leurs avantages concurrentiels.

Pour se conformer aux nouvelles réglementations concernant les véritables propriétaires et parties prenantes de votre entité cliente de manière efficace et automatisée, Iberinform a développé la solution “On Demand” qui permet à ses clients d’accéder aux informations sur le Bénéficiaire Effectif Ultime (BEU) des entreprises avec lesquelles ils interagissent.

Iberinform a développé une plateforme basée sur un système d’automatisation qui permet de déterminer qui sont les personnes et les entreprises associées, en croisant cette information avec celle présente dans le RCBE (Registo Central de Beneficiário Efetivo – Registre Central des Bénéficiaires Ultimes) dans lequel les entreprises sont obligées de s’inscrire.

Les résultats de la recherche couvrent les personnes physiques et morales associées, en descendant dans la structure les niveaux nécessaires qui remplissent les conditions pour être le bénéficiaire effectif ultime. Toutes les personnes qui contrôlent une société, un fonds ou une autre entité juridique sont identifiées.

Beneficial Owner “On Demand”, un must have

Grâce à la solution Beneficial Owner “On Demand”, l’utilisateur dispose de toutes les informations pertinentes pour savoir qui il est et quelles sont les relations d’affaires de ses partenaires commerciaux, pour connaître l’UBO des sociétés avec lesquelles il fait des affaires et pour détecter les conflits d’intérêts.

Avantages de cette solution :

• Confiance et transparence dans les partenaires commerciaux
• Diminution de l’exposition au risque pour certaines entreprises
• Protéger la bonne réputation de votre marque
• Évitez d’avoir des relations commerciales avec des entreprises ou des personnes sanctionnées.

Une réponse adaptée aux enjeux de la compliance

Dans la même ligne de développement et afin de fournir à ses clients de nouvelles solutions pour ce segment de services, Iberinform, pour répondre aux obligations AML en vigueur au Portugal, visées par la loi sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, s’est associé à la société technologique portugaise PEPData, qui a développé le logiciel permettant d’identifier les entités et les personnes ayant fait l’objet de sanctions, ainsi que les personnes politiquement exposées (PEP’s) et leurs proches. En plus de réduire la bureaucratie et de simplifier les processus, la solution permet une modélisation en fonction des besoins des entreprises dans le respect total de la loi, comme l’exigent les régulateurs de chaque secteur.

Actuellement, cette solution couvre plus de 95% des PEP du Portugal et de l’Espagne, il est prévu que la couverture s’étende à toute l’Europe d’ici la fin de l’année.

Ces initiatives d’Iberinform complètent son offre de solutions mises à la disposition des clients, en leur fournissant non seulement de nouvelles alternatives qui les aident à gérer le risque et la prise de décision avec une information soutenue, mais aussi des solutions qui les aident à éviter les sanctions potentielles, résultant du non-respect du cadre légal en vigueur.

De cette façon, l’accomplissement de sa mission d’agent facilitant le respect des règles pour générer une plus grande confiance et transparence dans les entreprises est maintenu.