La fraude au virement touche aujourd’hui 64% des entreprises, et près de 37% des tentatives de fraude aboutissent. Comment se prémunir contre cette menace ? Via la plateforme Ellipro Risk Management ou via API, vérifiez automatiquement si le compte bancaire associé à l’IBAN dont vous disposez, correspond bien au compte de votre tiers, et si ce compte est bien actif.
Fraude au virement : une menace croissante, côté client comme fournisseur, qui appelle une réponse adaptée
Le risque de fraude en BtoB a connu ces dernières années une croissance exponentielle : en 2023, 64% des entreprises françaises ont été victimes a minima d’une tentative de fraude, soit une augmentation de près de 28% par rapport à l’année précédente (Etude SAP/OpinionWay).
Et parmi les différentes techniques, la fraude au virement est aujourd’hui largement plébiscitée par les fraudeurs. Intervenant côté client comme fournisseur, elle présente de sérieux impacts pour l’entreprise), tant d’un point de vue financier, organisationnel que réputationnel.
Face à des fraudeurs usant de technologies de plus en plus complexes et pointues, vous, Directions Financières et Professionnels du risques, devez apporter une réponse adaptée pour lutter contre cette menace. Limiter les contrôles manuels et chronophages et automatiser le processus de vérification des IBAN devient nécessaire.
Prévention du risque, paiements sécurisés et productivité optimisée : bénéficiez du « triptyque gagnant » d’un processus automatisé
Grâce à la Vérification Automatique des IBAN d’Ellisphere :
1 - Détectez la fraude avant qu’elle ne vous impacte
d’un point de vue financier ou réputationnel, en fiabilisant vos tiers et en sécurisant vos virements
2 - Eliminez les risques d’impayés
dus à un référentiel de données erroné.
3 - Améliorez l’efficacité opérationnelle de vos équipes
qui s’appuient ainsi sur un processus automatisé, fiable et rapide
Aujourd’hui, le délai de vérification de l’IBAN est divisé par 10, et passe de 30 à 3 minutes. La productivité des équipes est décuplée.
— Grégory FERNANDES, Credit Manager chez MPSA
La vérification automatique des IBAN par Ellisphere : une offre adaptée à tous vos besoins, quels que soient les volumes et usages
Automatiser la vérification des IBAN pour vous assurer qu’ils correspondent au compte de vos tiers et que ces comptes sont bien actifs.
Concrètement, comment cela fonctionne-t-il ?
Vous pourrez utiliser ce service à 4 moments clés de la relation :
Lors de la fiabilisation de votre référentiel de données, en vérifiant le stock d’IBAN
Lors d’une entrée en relation
Lors d’un changement de RIB
Avant un paiement
Et la demande de vérification de la concordance entre l’IBAN et le SIRET de votre terme vous renvoie 3 types de réponse :
IBAN valide et connu: l’IBAN est bien celui de la société.
IBAN non lié à la société : l’IBAN ne correspond pas à celui de la société. Il y a alors un soupçon de fraude.
IBAN associé à un compte fermé : l’IBAN correspond bien à celui de la société, mais la société n’est pas active.
Quels sont les atouts de ce service ?
- Accès via la plateforme Ellipro Risk Management
- Connexion par API: privilégiée par les entreprises de grande taille ou à appétence technologique, afin d‘automatiser le traitement au sein de leurs processus existants.
- Unitaire: Utilisé pour les cas d’usage nécessitant une réponse immédiate, tels que les souscriptions de contrats ou les entrées en relatio Votre demande de vérification est alors traitée en temps réel et vous obtenez une réponse sous 20 secondes en moyenne.
- En masse, via la commande en masse : Ce mode est adapté aux demandes présentant un volume conséquent, telles que les fiabilisations de bases clients ou fournisseurs. Vos demandes de vérification sont traitées pendant la nuit, et vous recevez une réponse en 12h à 24h.
Des fonctionnalités au service d’une expérience client optimale
Un accès et une vérification rapide depuis le tableau de bord
Lancez vos demandes en un clic et obtenez une réponse en quasi temps réel.
Ce module historise toutes les demandes de vérification d’IBAN réalisées.
Vous pouvez filtrer les réponses pour piloter vos dossiers
Une vision des IBAN vérifiés sur la Fiche Entreprise
Pour les clients Ellipro Risk Management : Depuis la Fiche Entreprise, retrouvez les résultats des demandes de vérification d’IBAN. Credit Managers ou Acheteurs : vous pouvez ainsi compléter l’analyse de la solvabilité de votre tiers par un contrôle permettant de vous assurer que l’IBAN reçu correspond bien au compte de votre tiers et que ce compte est bien ouvert, et in fine, garantir la fiabilité du tiers.
Commander une vérification des IBAN en masse
Lors de la vérification initiale de votre base de données, ou avant le paiement de vos fournisseurs, les demandes de vérification d’IBAN en masse peuvent s’avérer très utiles.
Comment cela fonctionne ?
- Recevez dans votre messagerie les résultats dès le lendemain matin (traitement des demandes pendant la nuit)
- Retrouvez les résultats et l’historique dans les fiches entreprises ainsi que dans le module de vérification accessible à partir du tableau de bord
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